Tìm hiểu về chuyển tiền 1 chiều cho nhu cầu hợp pháp

Nhu cầu chuyển tiền ra người ngoài đang rất phổ biến hiện nay. Nhưng chắc hẳn mọi người chưa hiểu rõ hết về chuyển tiền 1 chiều cho nhu cầu hợp pháp. Để có thêm nhiều kinh nghiệm cho bản thân về vấn đề này hãy xem qua các nội dung sau.

Chuyển tiền 1 chiều cho nhu cầu hợp pháp

Trước hết hãy tìm hiểu tổng quát về vấn đề này nhé. 

Tìm hiểu chung về chuyển tiền 1 chiều ra nước ngoài

Những giao dịch về chuyển tiền đầu tư ra nước ngoài của người cư trú đang là công dân Việt Nam để được phép có quốc tịch. Hoặc có thể định cư ở nước ngoài không, cũng như các mục đích hợp pháp khác như: 

• Tài trợ.
• Viện trợ của tổ chức.
• Thanh toán hay chuyển tiền cho những giao dịch vãng lai khác của người cư trú là tổ chức và cá nhân…

Đối với tổ chức thì nguồn ngoại tệ chuyển đi bao gồm:

• Chuyển tiền trên tài khoản thanh toán.
• Chuyển tiền gửi có kỳ hạn bằng các loại ngoại tệ.
• Chuyển tiền theo mục đích đầu tư nước ngoài.

Mức tiền mua, chuyển hay mang ra nước ngoài sẽ căn cứ vào số tiền ghi trên giấy tờ và các chứng từ có liên quan. Trong trường hợp mua, chuyển tiền 1 chiều cho nhu cầu hợp pháp để tài trợ cho các chương trình. Hoặc các quỹ, dự án với mục đích hỗ trợ và khuyến khích phát triển trong những lĩnh vực như: 

• Văn hóa.
• Giáo dục (tài trợ học bổng). 
• Y tế. 

Đối với cá nhân 

Đối với cá nhân, nguồn ngoại tệ chuyển đi hợp lệ bao gồm: 

• Ngoại tệ trên tài khoản thanh toán. 
• Tiền gửi có kỳ hạn bằng các ngoại tệ.
• Sổ tiền gửi tiết kiệm bằng các loại ngoại tệ hoặc tiền ngoại tệ tự cất giữ.
• Ngoại tệ mua của các ngân hàng được phép.

Người cư trú là công dân Việt Nam đang có nhu cầu ngoại tệ tiền mặt để mang đi nước ngoài. Nhằm những mục đích như:

• Học tập
• Chữa bệnh
• Công tác
• Du lịch
• Thăm viếng 

Và một số mục đích hợp pháp khác như định cư, chuyển tiền thừa kế, chuyển tiền hàng hoá…

Đều được mang loại ngoại tệ là đồng tiền của các nước đến các ngân hàng, thực hiện giao dịch chuyển tiền 1 chiều cho nhu cầu hợp pháp. Trường hợp không có đồng tiền của nước đó để chuyển đi, bạn cần phải mua ngoại tệ để có thể tự do giao dịch qua các nước.

Hoạt động về thanh toán và chuyển tiền cho những giao dịch vãng lai khác của người cư trú đang là:

• Tổ chức 
• Cá nhân 

Muốn thực hiện những giao dịch chuyển tiền 1 chiều cho nhu cầu hợp pháp liên quan đến những hoạt động như: 

• Chuyển tiền định cư
• Chuyển tiền đóng học phí
• Chuyển tiền khám chữa bệnh

…

Giao dịch hàng hóa tại nước ngoài, các hoạt động khác có liên quan đến hoạt động mua bán hàng hóa quốc tế trong thương mại như:

• Thanh toán, chuyển tiền liên quan đến những khoản đóng góp bảo hiểm xã hội.
• Chuyển tiền liên quan đến những khoản tái bảo hiểm, nhượng tái bảo hiểm.
• Môi giới bảo hiểm và phụ trợ bảo hiểm theo các điều ước quốc tế. 
• Thanh toán và chuyển tiền liên quan đến những khoản tiền phạt, bồi thường do làm hư hỏng tài sản hoặc gây thương tích.

Quy định để chuyển tiền 1 chiều cho nhu cầu hợp pháp

Theo các quy định hiện nay thì việc việc chuyển

ngoại tệ ra nước ngoài. Được thực hiện bởi người cư trú đang là công dân của Việt Nam.  Hoặc người đại diện hợp pháp của công dân Việt Nam thực hiện. Hay thân nhân của công dân Việt Nam đang du học, chữa bệnh… Ở nước ngoài thực hiện theo các hướng dẫn của chi nhánh ngân hàng. Sau đây là những nguồn ngoại tệ hợp pháp theo các quy định:

• Tiền tự có của bản thân. (Ngoại tệ trên các tài khoản thanh toán, tiền gửi đang có kỳ hạn bằng ngoại tệ, tiền gửi sổ tiết kiệm bằng ngoại tệ, ngoại tệ đang tự cất giữ).
• Ngoại tệ mua tại ngân hàng.

Người cư trú là công dân của Việt Nam có nhu cầu mua ngoại tệ để chuyển tiền 1 chiều cho nhu cầu hợp pháp. Với các mục đích chuyển tiền như:

• Chuyển tiền theo dạng định cư
• Chuyển tiền đóng học phí
• Chuyển tiền viện phí

…

Bên cạnh đó bạn cần mang theo các chứng từ minh chứng số tiền cần chuyển là hợp pháp. Và các giấy tờ cá nhân của bản thân cũng như thông tin người nhận. Để có thể chuyển tiền 1 chiều cho nhu cầu hợp pháp của bản thân theo quy định nhà nước. 

Các mục đích chuyển tiền một chiều hợp pháp hiện nay

Người cư trú hiện là công dân Việt Nam được phép chuyển tiền 1 chiều cho nhu cầu hợp pháp. Cho những mục đích như sau:

• Học tập và chữa bệnh ở nước ngoài.
• Đi công tác, đi du lịch hay thăm viếng tại nước ngoài.
• Trả những loại phí và lệ phí cho nước ngoài.
• Trợ cấp cho thân nhân, bạn bè.. đang lưu trú ở nước ngoài.
• Chuyển tiền thừa kế cho người thụ đang ở nước ngoài.
• Chuyển tiền cho trường hợp định cư ở nước ngoài. 
• Chuyển tiền hàng hoá.
• Chuyển tiền đầu tư nước ngoài.
• Cùng những giao dịch chuyển tiền một chiều cho các nhu cầu hợp pháp khác.

Quy trình chuyển tiền một chiều hợp pháp tại ngân hàng

Quy trình để chuyển tiền 1 chiều cho nhu cầu hợp pháp tại các ngân hàng được thực hiện như sau:

Bước 1: Quý khách hàng cần đến các chi nhánh ngân hàng. Cung cấp thông tin cá nhân của mình và người thụ hưởng số tiền. Sau đó sẽ cần điền đầy đủ và chính xác những thông tin của “Phiếu chuyển tiền”. Nếu có gì thắc mắc hỏi ngay các giao dịch viên để điền cho đúng theo quy định của ngân hàng đó nhé. 

Bước 2: Chuyển bill đã điền đầy đủ các thông tin cho giao dịch viên. Tiếp đến sẽ nộp số tiền chuyển theo như bill và mức phí dịch vụ cho các nhân viên ngân hàng. 

Bước 3: Nhân viên ngân hàng sẽ cập nhật dữ liệu vào hệ thống của họ theo như trên giấy tờ kê khai.

Bước 4: Sau khi đã lưu xong thông tin của khách hàng, nhân viên sẽ chuyển cho mọi người giấy biên nhận. Cùng 1 mã số chuyển tiền được gửi vào sdt của bạn.

Bước 5: Quý khách hàng nên thông báo cho người nhận những thông tin cần thiết và mã số giao dịch. Khi đến nhận tiền ở các đại lý ngân hàng gần nhất ở nước đó. Người nhận lúc đi nhớ mang theo các giấy tờ tùy thân để các nhân viên ngân hàng có thể xác minh. Và giúp bạn nhận tiền nhanh hơn nhé.

Tóm lại là nếu bạn muốn chuyển tiền 1 chiều cho nhu cầu hợp pháp tại ngân hàng. Bạn cần đến các chi nhánh của ngân hàng đó rồi thực hiện theo hướng dẫn. Nhưng muốn chuyển đi bạn cần đổi ngoại tệ tại ngân hàng. Hoặc mang theo ngoại tệ nước đó mới có thể chuyển tiền.

Các thủ tục đổi ngoại tệ tại MSB, BIDV…trước khi chuyển tiền

Những thủ tục cần có khi giao dịch chuyển tiền 1 chiều cho nhu cầu hợp pháp ở ngân hàng tại Việt Nam là gì? Cùng tìm hiểu kỹ hơn các nội dung bên dưới của chúng tôi nhé.

Các thủ tục cơ bản khi chuyển tiền tại các ngân hàng

Việc giao dịch gửi tiền đi nước ngoài ở ngân hàng mọi người cần chuẩn bị các thủ tục như sau:

• Khi muốn chuyển ngoại tệ mọi người cần chuẩn bị: chứng minh thư nhân dân /căn cước, hộ chiếu và số lượng ngoại tệ của các nước. Nếu không có cần làm thủ tục để đổi tiền ngoại tệ ở các ngân hàng.
• Giấy tờ chứng minh về sự hợp pháp của số tiền cần chuyển đi.

Thủ tục theo từng mục đích của người chuyển

Ngoài những thủ tục cơ bản thì tuỳ theo từng mục đích chuyển tiền 1 chiều cho nhu cầu hợp pháp. Mà bạn cần chuẩn bị thêm các thủ tục khác như:

• Sinh hoạt phí cho các du học sinh: Chuẩn bị hồ sơ để chứng minh bao gồm hộ chiếu/visa còn hiệu lực, vé máy bay hoặc các phương tiện khác. Nếu không có visa thì cần chuẩn bị thêm giấy báo nhập học. Hoặc các văn bản xác nhận con em đang du học tại một trường ở nước ngoài. Cùng giấy sinh hoạt phí ở nước đó của con bạn.
• Đi chữa bệnh ở nước ngoài: Chuẩn bị hồ sơ bao gồm hộ chiếu/visa còn hiệu lực, vé máy bay hoặc các phương tiện khác. Giấy khám chữa bệnh hoặc giấy giới thiệu ra nước ngoài chữa bệnh. Nếu nằm viện thì cần giấy thông báo về sinh hoạt phí và viện phí.
• Đi du lịch, công tác: Chuẩn bị hồ sơ bao gồm hộ chiếu/visa còn hiệu lực, vé máy bay hoặc những phương tiện khác. Quyết định cử đi công tác đối với trường hợp đi công tác.

Các điều kiện để chuyển tiền 1 chiều hợp pháp tại các nước

Theo như quy định của các nước thì chuyển tiền 1 chiều cho nhu cầu hợp pháp từ ngân hàng cần các điều kiện như:

• Là công dân của Việt Nam thì sẽ được mua ngoại tệ tiền mặt tại các tổ chức tín dụng đã được cấp phép. Để nhằm đáp ứng các nhu cầu chi tiêu trong những trường hợp sau như: Đi du học, công tác, du lịch, thăm viếng hoặc chữa bệnh ở nước ngoài…
• Nếu là người nước ngoài đang có nguồn thu nhập hợp pháp tại đất nước Việt Nam. Sẽ được mua ngoại tệ tiền mặt ở các ngân hàng để thực hiện giao dịch chuyển tiền. 
• Không thuộc các đối tượng vi phạm và bị cấm túc trong việc chuyển tiền 1 chiều cho nhu cầu hợp pháp.
• Không bị truy tố về hình sự, nhân sự hoặc trong tình trạng đối tượng thuộc giám sát của các cơ quan nhà nước.

Lợi ích khi chuyển tiền 1 chiều hợp pháp tại ngân hàng

Các lợi ích khi chuyển tiền quốc tế tại những ngân hàng ở Việt Nam như:

• Có thế mạnh về các nguồn vốn ngoại tệ và cung cấp nhiều loại ngoại tệ khác nhau. Nhằm đáp ứng tốt cho mọi nhu cầu của khách hàng.
• Khách hàng còn có thể lựa chọn giao dịch mua nhiều loại ngoại tệ khác nhau.
• Đội ngũ nhân viên tư vấn nhiệt tình, tỉ mỉ, giúp khách hàng có được giải pháp tốt nhất. Và đồng thời tránh mọi rủi ro trong hoạt động của mình.
• Thủ tục đầy đủ, minh bạch giúp mọi người sẽ dàng đối chiếu khi gặp rắc rối.
• Ở các ngân hàng chi phí các giao dịch rất rẻ.
• Mạng lưới chi nhánh của ngân hàng được phủ sóng khắp Việt Nam.
• Có kinh nghiệm nhiều năm trong việc mua bán ngoại tệ, chuyển tiền một chiều cho nhu cầu hợp pháp. Và còn kinh doanh ngoại hối trên thị trường.
• Bên cạnh đó đây cũng là hình thức giao dịch chuyển tiền hợp pháp tại Việt Nam và các nước.
• Còn được pháp luật bảo vệ khi gặp các gián đoạn, rắc rối lúc gửi tiền ra nước ngoài.

Tóm lại khi chuyển tiền 1 chiều cho nhu cầu hợp pháp. Tốt nhất mọi người nên đến các chi nhánh của ngân hàng để giao dịch, đặc biệt là khi gửi số tiền lớn. Ngoài ra cũng có thể đến những đơn vị tư vấn như Chuyển Tiền Quốc Tế Pro. Bởi vì nơi đây sẽ đưa ra nhiều gợi ý tốt cho bạn khi chuyển tiền quốc tế. Lại còn hỗ trợ tốt các thắc mắc, tư vấn tốt các giấy tờ, thủ tục cần thiết.

🏆Muốn giàu đi 🇦🇺Úc

❤️Muốn hạnh phúc đi 🇨🇦Canada

🏅Muốn xa hoa đi 🇺🇲Mỹ

💸Muốn trưởng thành đi 🇯🇵Nhật

🤹Muốn tất bật đi 🇹🇼Đài

🙆‍♀️ Muốn ở lâu dài đi 🇰🇷 Hàn Quốc !!!

Quý khách hàng vui lòng liên hệ: Mr. Sơn

📞 0787933366