Nhu cầu gửi tiền qua Mỹ ngày càng tăng nhanh mỗi ngày. Kéo theo nhiều dịch vụ chuyển tiền quốc tế đã mở ra. Vậy có những cách gửi tiền qua Mỹ nào hiện nay? Những mục đích gửi tiền sang Mỹ nào là hợp pháp? Cũng chúng tôi tìm hiểu thật chi tiết qua nội dung phía dưới nhé.

Các mục đích gửi tiền sang Mỹ

Có rất nhiều mục đích gửi tiền từ Việt Nam sang Mỹ hiện nay. Nhưng mỗi mục đích gửi tiền qua Mỹ sẽ có hạn mức khác nhau, cũng một số quy định riêng. Và các mục đích chuyển tiền đô sang Mỹ hợp pháp gồm:

….

Gửi tiền qua Mỹ mua nhà

Theo các thông kế cho biết rằng, các nhà đầu tư nước ngoài đã bỏ ra khoảng 153 tỷ USD để mua nhà tại Mỹ. Và công dân các nước sau là mua nhà Mỹ nhiều nhất hiện nay bao gồm: 

  • Việt Nam
  • Trung Quốc
  • Canada
  • Anh
  • Mexico
  • Ấn Độ

Đi kèm với nhu cầu mua thì định cư ở Mỹ cũng đang rất phổ biến hiện nay. Cùng với các mối quan tâm đó sự chú ý về cách gửi tiền đô qua Mỹ và nơi nhận gửi tiền qua Mỹ.

Chuyển tiền qua Mỹ cho con đang du học

Các gia đình có con du học tại Mỹ để đảm bảo rằng con mình có đủ chi phí học tập và sinh hoạt. Thì không thể bỏ qua các cách gửi tiền qua Mỹ trên thị trường hiện nay. Và hạn mức chuyển tiền cho du học sinh là 100% số tiền theo như thông báo học phí và phí sinh hoạt. Nhưng mọi người khi muốn gửi tiền đô qua mỹ cần phải tuân thủ các quy định. Ngoài ra, phải xuất trình thật đầy đủ những giấy tờ phục vụ cho việc chuyển tiền du học như :

  • Hộ chiếu đang còn hiệu lực của các du học sinh.
  • Visa hoặc các giấy tờ tương đương còn hiệu lực của con bạn.
  • Giấy tờ để chứng minh mức học phí và chi phí sinh hoạt có tên của du học sinh theo các quy định.

Chuyển tiền định cư sang Mỹ

Đối với những người đang có nhu cầu định cư lâu dài ở Mỹ, họ sẽ cần chuyển tài sản tiền mặt rất lớn. Tuy nhiên trong trường hợp chuyển tiền định cư Mỹ, mọi người cần lưu ý các quy định sau đây:

  • Cung cấp đầy đủ các giấy tờ tuy thân của người gửi và người nhận. 
  • Nên tìm hiểu về hạn mức gửi tiền để tránh các khó khăn, gián đoạn khi giao dịch.
  • Tuân thủ đúng các quy định của Việt Nam.
  • Đồng thời làm đúng các quy định của Mỹ về phòng tránh nạn rửa tiền, buôn bán bất hợp pháp…
  • Chứng minh số tiền gửi sang Mỹ là hợp pháp.
Gửi tiền qua Mỹ
Gửi tiền qua Mỹ

Chuyển tiền khám chữa bệnh ở Mỹ

Mỹ được xem nước có nền y học rất hiện đại và chuẩn theo quốc tế hiện nay. Chính vì thế không qua khó hiểu tại sao số lượng người Việt sang Mỹ khám, chữa bệnh tăng cao. Nhưng để có thẻ đủ chi phí cho cả quá trình ở đây khám, chữa bệnh và sinh hoạt. Thì mọi người cần chọn cho mình cách gửi tiền đô qua Mỹ cho người thân. Khi chuyển tiền sang Mỹ khám chữa bệnh cần chuẩn bị các loại giấy sau ngoài giấy tờ tuy thân:

  • Thông báo số tiền viện phí nếu nhập viện hoặc giấy thông báo tiền khám bệnh tại các cơ sở ở Mỹ.
  • Các giấy tờ thông báo về chi phí sinh khi khám và chữa bệnh tại Mỹ.

Chuyển tiền thừa kế 

Trong 1 số trường hợp là người thừa kế hiện đang định cư ở Mỹ hoặc Nhật, Canada… Và họ nhận được 1 khoản tiền thừa kế lớn tại Việt Nam, muốn chuyển sang. Thì hãy xem qua các hạn mức về chuyển tiền thừa kế hiện nay. Ngoài ra cũng nên tham khảo một số các thủ tục cần thiết khi muốn chuyển tiền thừa kế sang Mỹ. Các hồ sơ sẽ bao gồm như sau:

  • Đơn xin chuyển, mang ngoại tệ (theo mẫu của Ngân hàng).
  • Bản chính hoặc bản sao công chứng văn bản của cơ quan có thẩm quyền về việc chia thừa kế hoặc di chúc, văn bản thỏa thuận giữa những người thừa kế hợp pháp.
  • Văn bản ủy quyền của người thừa kế (có công chứng, chứng thực) hoặc tài liệu chứng minh tư cách đại diện theo pháp luật của người xin chuyển, mang ngoại tệ.
  • Bản sao giấy chứng minh nhân dân (đối với trường hợp xin chuyển ngoại tệ) hoặc bản sao hộ chiếu (đối với trường hợp xin mang ngoại tệ).

Các mục đích gửi tiền đô qua Mỹ hợp pháp khác

Ngoài các mục đích chuyển tiền trên, còn có một số nhu cầu hợp pháp khác như:

  • Chuyển tiền hàng hóa
  • Chuyển tiền du lịch
  • Chuyển tiền cho việc tư vấn đầu tư nước ngoài
  • Chuyển tiền cho nhu cầu đi công tác
  • Chuyển tiền trả các loại lệ phí, thanh toán…
  • Chuyển tiền trợ cấp cho thân nhân

Các cách gửi tiền qua Mỹ hiện nay

Hiện nay có khá nhiều cách để chuyển tiền sang Mỹ nhanh chóng và dễ dàng. Sau đây là một số chia sẻ về từng cách gửi tiền sang Mỹ. Mọi người hãy xem qua để có thể chọn lựa cho mình cách phù hợp nhất.

Chuyển tiền qua các ngân hàng 

Khi sử dụng hình thức tại các ngân hàng, khách hàng cần cung cấp những yêu cầu người nhận tiền. Bao gồm các thông tin như

  • Họ tên đầy đủ 
  • Số tài khoản
  • Tên ngân hàng
  • Mã Swift

Ưu điểm của việc gửi tiền sang Mỹ tại ngân hàng:

  • Dịch vụ hỗ trợ chuyển tiền đến mọi quốc gia trên thế giới hiện nay.
  • Bảo mật tốt các thông tin.
  • Hạn chế gần như 100% các rủi ro khi gửi tiền sang Mỹ.
  • Tính an toàn và hợp pháp cao nhất so với tất cả hình thức chuyển tiền quốc tế.
  • Mạng lưới giao dịch rộng khắp cả nước, sẽ thuận tiện hơn cho quá trình muốn đến giao dịch chuyển tiền quốc tế.
  • Đây là còn hình thức được nhiều người lựa chọn bởi ngân hàng có độ tin cậy cao.

Ngân hàng sẽ nhận chuyển tiền cho các mục đích hợp pháp như là:

Mối ngân hàng khi giao dịch chuyển tiền sẽ yêu cầu cung cấp các loại giấy tờ khác nhau. Nhưng nhìn chung sẽ cầm những giấy tờ cơ bản sau:

  • Giấy tờ chứng minh về mục đích chuyển tiền bản chính. Hoặc tờ photo theo quy định của Việt Nam về quản lý ngoại hối.
  • CMND/CCCD hoặc hộ chiếu.
  • Giấy chứng minh về quan hệ thân nhân (nếu chuyển tiền trợ cấp, khám chữa bệnh, học phí cho thân nhân).
  • Tên ngân hàng nhận tiền, số Swift Code.
  • Thông tin của người nhận bao gồm: họ tên, số điện thoại liên lạc, địa chỉ.
  • Số tài khoản của ngân hàng.

Những ngân hàng nhận gửi tiền qua Mỹ hiện nay khá nhiều. Dưới đây là một số ngân hàng mà mọi người có thể tham khảo:

  • Ngân hàng MSB
  • Ngân hàng OCB
  • Ngân hàng BIDV
  • Ngân hàng Vietcombank
  • Ngân hàng Vietinbank
  • Ngân hàng Sacombank
Gửi tiền qua Mỹ
Gửi tiền qua Mỹ

Chuyển tiền qua Mỹ bằng Western Union

Sử dụng dịch vụ gửi tiền qua Mỹ bằng Western Union cũng không có gì khác. So với dịch vụ gửi tiền trực tiếp vào tài khoản ngân hàng tại Mỹ. Vì khách hàng khi giao dịch chuyển tiền từ Việt Nam sang Mỹ cần chuẩn bị:

  • Cung cấp đầy đủ về họ tên người nhận.
  • Giấy tờ chứng minh các mục đích chuyển tiền.
  • Giấy tờ chứng minh về quan hệ với người nhận.

Ưu điểm khi giao dịch tại Western Union:

  • Số tiền cần chuyển đi sẽ tới tận tay người nhận.
  • Thời gian nhận tiền có thể chỉ tính trong thời gian từ 10 phút – 15 phút.

Hạn chế của việc gửi tiền sang Mỹ tại Western Union:

Cách chuyển tiền từ Việt Nam qua Mỹ tại Western Union khá tốn kém. Bởi mức chi phí gửi tiền đi Mỹ qua hình thức khá cao. Và loại phí này thông thường sẽ là 2,5% nếu số tiền gửi vượt quá 300 USD. 

Do đó, việc gửi tiền đi Mỹ theo cách này chỉ áp dụng đối với những ai chuyển lượng tiền ít. Và không thường xuyên hoặc cần chuyển đi gấp.

Gửi tiền qua Mỹ bằng MoneyGram

Không giống như các hình thức trên, khi chuyển tiền qua Mỹ tại MoneyGram sẽ có 1 số thay đổi. Khách hàng sẽ phải điền một mẫu đơn đơn giản và giao ở các đại lý của MoneyGram. Đưa số tiền mà mọi người muốn chuyển cộng với mức phí dịch vụ. 

Khách hàng còn có thể để lại một lời nhắn dài tầm 10 từ gửi đến người nhận ở mẫu đơn. Sau đó, khách hàng sẽ nhận được 1 số tham chiếu (mã nhận tiền) từ MoneyGram. Cần cung cấp này cho người nhận khi đến nhận tiền đó nhé.

Ưu điểm khi giao dịch tại đây:

  • Nhận tiền trong vòng khoảng 10 phút kể từ khi người gửi hoàn tất các giao dịch chuyển tiền qua Mỹ.
  • Nhận tiền hoàn toàn miễn phí.
  • Không cần phải khai báo nguồn gốc số tiền và không cần mở tài khoản.

Nhưng MoneyGram cũng có vài nhược điểm như sau:

  • Hạn chế số lượng tiền cần chuyển, chỉ chuyển được tối đa với số tiền 10.000USD tại một điểm giao dịch. 
  • Chi phí giao dịch chuyển tiền lại khá cao. 
  • Một số trường hợp khách hàng đã phản ánh về tình trạng bảo mật của MoneyGram. 

Do đó, mọi người khi chuyển tiền Việt Nam sang Mỹ tại MoneyGram. Các khách hàng cần cân nhắc kỹ lưỡng hơn hoặc nên giao dịch tại ngân hàng. Để đảm bảo thông tin không bị báo đi nhé.

Gửi tiền sang Mỹ bằng Paypal

Paypal là 1 đơn vị trung gian giữa người mua và người bán hàng online,. Cũng như trung gian chuyển tiền quốc tế được nhiều người lựa chọn hiện nay. Tức là người mua sẽ phải  nạp tiền vào tài khoản Paypal và sử dụng tài khoản đó để hoàn tất những giao dịch điện tử. Paypal sẽ tính 1 khoản phí giao dịch để duy trì hoạt động.

Việc gửi tiền qua Mỹ tại Paypal là dịch vụ thanh toán. Và chuyển khoản điện tử tiện lợi thay thế những phương thức chuyển tiền truyền thống. Chỉ cần đủ 18 tuổi và có thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, 1 Email. Nhưng tốt nhất là có 1 tài khoản ngân hàng là bạn có thể sử dụng dịch vụ Paypal.

Ưu điểm của Paypal là:

  • Miễn phí đăng ký tài khoản.
  • Tài khoản ngân hàng và tài khoản tín dụng đều được liên kết với tài khoản Paypal. Sẽ giúp bạn kiểm soát tiền dễ dàng hơn.
  • Thời gian chuyển tiền qua Paypal khá nhanh chóng hơn hẳn những dịch vụ khác.

Hạn chế: Tính bảo mật, an toàn và tiện dụng lại không cao. Chỉ nên áp dụng khi gửi tiền thanh toán đơn hàng ít và trong trường hợp quá gấp.

Phí chuyển tiền sang Mỹ là bao nhiêu?

Phí chuyển tiền qua Mỹ
Phí chuyển tiền qua Mỹ

Mức phí chuyển tiền quốc tế hiện nay chỉ bằng khoảng 0,2% – 3,5% số tiền chuyển. Khi có nhu cầu chuyển tiền ra nước ngoài cũng như gửi tiền đi Mỹ. Thì chúng ta cần tìm hiểu kỹ về những khoản chi phí liên quan.

Cụ thể là đối với từng đơn vị chuyển tiền thì sẽ có một khoản phí nhất định. Chi tiết như sau:

Đối với Western Union thì các giao dịch sẽ thu phí với mức là 6$. Đây là đối với những giao dịch gửi dưới 300$. Và phải trả phí 2,5% tổng số tiền cho những khoản tiền gửi trên 300$.

Đối với các hình thức chuyển tiền qua Money, biểu phí sẽ dao động như sau :

  • Từ 0 – 1000$ = 18$
  • 1001 – 2000$ = 23$
  • 2001 – 3000$ = 28$
  • 3001 – 5000$ = 38$
  • 5001 – 10000$ = 58$

Khi chuyển tiền qua những ngân hàng, sẽ tùy thuộc vào ngân hàng bạn lựa chọn. Thì phí chuyển tiền sẽ có các phụ phí khác nhau. Nhưng mức phí sẽ dao động từ 0,1% – 0,2% tổng số tiền chuyển đi. Cộng với phí thu hộ 10$/giao dịch.

Đối với Paypal sẽ được miễn phí hoàn toàn phí giao dịch. Nếu như chuyển từ tiền có sẵn trong tài khoản, và 2,9% nếu bạn chuyển từ nguồn tiền khác.

Chuyển tiền sang Mỹ là 1 trong những nhu cầu thiết yếu của những ai có mong muốn sinh sống và phát triển ở đây. Để việc chuyển tiền an toàn và nhanh chóng, nên tìm đến các dịch vụ tại ngân hàng.

Vậy gửi tiền qua Mỹ mất thời gian bao lâu? Cùng tìm hiểu ở phần kế tiếp của bài viết này. 

Chuyển tiền đi Mỹ mất bao lâu?

Khi gửi tiền qua Mỹ, thời gian người nhận nhận được tiền cũng sẽ có sự khác nhau. Bởi mỗi hình thức chuyển tiền sẽ có thời gian không giống nhau. Theo đó, nếu gửi tiền qua Western Union tiền tới tận tay người nhận rơi vào khoảng thời gian từ 2h – 12h.

Còn với khách hàng lựa chọn chuyển qua dịch vụ MoneyGram. Thì sẽ chỉ trong vòng 10 phút kể từ khi người gửi hoàn tất giao dịch gửi tiền. Là bạn đã có thể nhận tiền tại Mỹ.

Khi chuyển qua những ngân hàng, bạn sẽ nhận được tiền trong vòng từ 24h – 3 ngày. Còn nếu gửi tiền qua Paypal, tiền sẽ được gửi đến người nhận trong khoảng 5 – 10 ngày. Khi mà kết thúc giao dịch gửi tiền qua Mỹ.

Thông thường, nếu khách hàng muốn chuyển tiền đi Mỹ để thanh toán những giao dịch quốc tế. Hoặc các khoản chi phí không quá lớn thì hình thức có thể sử dụng Western Union, Paypal, MoneyGram. 

Tuy nhiên, nếu chuyển tiền với mục đích mua BĐS. Hoặc đầu tư tại Mỹ thì hình thức chuyển thông qua ngân hàng lại phù hợp hơn. Khi đó, khách hàng cần chứng minh về nguồn gốc khoản tiền là hợp pháp. Nhằm tránh việc bị truy tố rửa tiền.

Các quy định về gửi tiền qua Mỹ

Các quy định khi gửi tiền qua Mỹ
Các quy định khi gửi tiền qua Mỹ

Dưới đây là những quy định về gửi tiền đô qua Mỹ.

Theo luật pháp của Việt Nam

Về phía Việt Nam, Luật sẽ quy định như sau:

  • Mục đích chuyển tiền phải là hợp pháp.
  • Việc chuyển tiền cần phải được phép của cơ quan có thẩm quyền: 
  • Theo quy định của Việt Nam, việc chuyển tiền ra các nước phải được Ngân hàng Việt Nam đồng ý và cấp phép. Bên cạnh đó, đối với việc gửi tiền để đầu tư ra nước ngoài. Thì cần phải có dự án đầu tư ra nước ngoài và được Bộ Kế hoạch Đầu tư phê duyệt, chấp thuận.
  • Việc chuyển tiền ra nước ngoài phải nằm trong số lượng giới hạn của quy định.
  • Tùy theo từng mục đích khác nhau mà giới hạn được phép chuyển cũng khác nhau. 
  • Nếu là đi du lịch, thì mỗi một người mỗi một lần đi sẽ không được mang theo quá 5000 USD. Hay là 15 triệu đồng tiền mặt, nữ trang. 
  • Nếu chuyển tiền đi khám và chữa bệnh, theo hợp đồng. Và đầu tư thì phải xuất trình chứng cứ, cũng phải phù hợp với số tiền trong những chứng cứ đính kèm. 
  • Nếu bán tài sản tại Việt Nam để đi ra nước ngoài định cư. Bạn cần phải xuất trình hợp đồng mua bán, và những chứng từ hợp lệ kèm theo cho phù hợp.

Quy định của luật pháp Hoa Kỳ

Mục đích của việc kiểm soát về dòng tiền ra vào Mỹ là để chính phủ Mỹ phòng chống các tội phạm. Liên quan đến các tài trợ khủng bố, rửa tiền, buôn người, …Luật về chống rửa tiền Hoa Kỳ yêu cầu những khoản tiền chuyển vào Mỹ phải đáp ứng nhiều yêu cầu. Bao gồm:

  • Nguồn gốc tiền phải rõ ràng và hợp pháp. Việc chứng minh về nguồn gốc tiền rõ ràng, hợp pháp. Sẽ được thể hiện bằng những chứng từ cụ thể. Như là: hợp đồng mua bán, tặng cho, di chúc, hồ sơ khai thuế thu nhập,…
  • Tiền đem vào Mỹ cần phải khai báo với Hải quan Mỹ theo quy định. Theo quy định hiện hành là nếu đem dưới 10.000 USD. Chưa tính chung cho cá nhân, và cả gia đình, thì không cần phải khai báo với hải quan. Tuy nhiên, nếu mang trên số tiền 10.000 USD thì phải khai báo Hải quan.
  • Tất cả những khoản tiền chuyển từ nước ngoài vào Mỹ sẽ được xem là thu nhập (income). Luật thuế về thu nhập Hoa Kỳ sẽ không tính thuế nếu số tiền chuyển vào không quá 14.000 USD/ 1 năm. Và được xem là quà tặng (gift). 
  • Còn số tiền chuyển vào Mỹ, nếu trên mức này. Bạn thì sẽ bị đánh thuế thu nhập cho phần vượt quá 14.000 USD này.
  • Kiểm tra nguồn tiền: Việc chuyển tiền vào tài khoản trong ngân hàng tại Mỹ, với cách nộp tiền mặt, chuyển khoản. Hoặc check, money order, nếu từ 10.000 USD, thì theo luật quy định ngân hàng bắt buộc phải thông báo cho đơn vị. Để chống rửa tiền của FBI và tiến hành việc kiểm tra nguồn gốc.
  • Xuất trình giấy tờ: Thông thường, đối với các khoản tiền đã được gởi vào ngân hàng từ 03 tháng trở lên. Thì khi rút ra để thanh toán tiền để mua nhà… Sẽ không bắt buộc phải xuất trình giấy tờ chứng minh nguồn gốc tiền.

Qua các chia sẻ trên hy vọng mọi người đã hiểu hơn về cách gửi tiền qua Mỹ. Nhưng an toàn nhất vẫn là chuyển tiền qua ngân hàng.

Bên cạnh đó bạn có thể liên hệ trung gian của các ngân hàng như Chuyển Tiền Quốc Tế Pro. Chúng tôi sẽ tư vấn nhanh các thắc mắc, hỗ trợ tốt ở khâu chuẩn bị. Thêm vào đó là sẽ giúp bạn gỡ rối, chọn được ngân hàng tốt, tiết kiệm chi phí khi gửi. Ngoài ra đơn vị này còn liên kết với rất ngân hàng tại Việt Nam hiện nay. Bạn tha hồ lựa chọn được những ngân hàng phù hợp cho bản thân đấy nhé. Sau đây là video giới thiệu về Chuyển Tiền Quốc Tế Pro mời quý khách xem qua để hiểu hơn về chúng tôi.

Để được tư vấn chuyên sâu và hỗ trợ kịp thời, Quý Anh/Chị vui lòng liên hệ: (+84)787933366