Thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước gồm những gì? 

Thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước luôn là một vấn đề được nhiều người quan tâm. Bởi đây là yếu tố vô cùng quan trọng và phức tạp khi muốn giao dịch chuyển tiền. Vì nó sẽ là minh chứng để đối chiếu nếu xử ra trục trặc, rủi ro trong quá trình chuyển đi. Nhưng mỗi mục đích sẽ có một số yêu cầu riêng về thủ tục. Cùng tìm hiểu qua các nội dung sau để hơn về vấn đề này nhé.

Mục đích chuyển tiền hợp pháp

Đối với khách hàng là cá nhân và mang quốc tịch Việt Nam (tức là công dân Việt Nam). Thì việc gửi tiền từ Việt Nam qua nước ngoài cần thực hiện đúng theo các mục đích hợp pháp như:

• Tham gia 1 khóa học, chương trình đào tạo tại những cơ sở giáo dục nước ngoài.
• Khám bệnh hoặc chữa bệnh hay điều trị nội trú, điều trị ngoại trú ở một cơ sở khám chữa bệnh tại nước ngoài.
• Chuyển tiền cho người theo các dạng như: Đi công tác hoặc du lịch hay thăm, viếng thăm ở các nước.
• Gửi tiền để người thân thực hiện nghĩa vụ về tài chính. Bao gồm: các khoản về phí, lệ phí cho các cá nhân hoặc các tổ chức nước ngoài.
• Người Việt Nam gửi tiền cấp dưỡng hoặc trợ cấp cho các thân nhân của mình. Như là: cha, mẹ, con, vợ hiện đang cư trú ở nước ngoài.
• Chuyển tiền thừa kế cho người thân ở nước ngoài.
• Chuyển tiền theo dạng định cư.
• Chuyển tiền 1 chiều cho các nhu cầu hợp pháp khác.

Như vậy, cá nhân hay tổ chức nếu muốn chuyển tiền 1 chiều từ Việt Nam sang nước ngoài. Cần bắt buộc phải thuộc những trường hợp quy định phía trên.

Tổ chức tín dụng như là những công ty tài chính hoặc ngân hàng. Đã và đang được thành lập hợp pháp ở Việt Nam và được phép có trách nhiệm xem xét các chứng từ. Hoặc giấy tờ, thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước do người cư trú hay người không cư trú xuất trình.

Các hình thức chuyển tiền hợp pháp tại Việt Nam

Hiện nay, có rất nhiều phương thức hỗ trợ việc chuyển tiền quốc tế. Nhưng được sử dụng nhiều và hợp pháp ở tại Việt Nam thì có các hình thức như sau:

Chuyển tiền tại ngân hàng: Đây là phương thức được nhiều chọn tin dùng hiện nay. Nhanh, an toàn mà chi phí lại khá rẻ sơ với các hình thức khác. Bên cạnh đó ngân hàng sẽ đảm bảo độ an toàn cao cho số tiền. Hơn nữa các ngân hàng như MSB còn có các ưu đãi hấp dẫn mỗi tuần. Giúp bạn tối ưu được chi phí khi giao dịch chuyển tiền quốc tế.

Gửi tiền qua mã SWIFT Code: Nó được hiểu là Mã SWIFT code. Đây là dãy số và có sự khác nhau giữa mỗi ngân hàng. Nó đã được chuẩn hóa dữ liệu và sẽ cung cấp cho người gửi. Người nhận khi đến nhận tiền cũng rất cần mã này để đối chiếu. Như vậy mới hợp pháp để nhận được số tiền được gửi qua.

Gửi qua dịch vụ như là Western Union, MoneyGram: Dịch vụ chuyển tiền này đã và đang được sử dụng rộng rãi. Và đặc biệt là được sử dụng đối với những đối tượng là người đi định cư, du học… trên khắp các nước. Nhưng nhược điểm lớn nhất của các dịch vụ này là phí gửi tiền rất cao.

Chuyển tiền ra nước ngoài thông qua thẻ visa.

Thủ tục chuyển tiền quốc tế là gì?

Thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước là các giấy tờ rất cần thiết. Chúng là nguồn gốc để chứng minh tính hợp pháp của mục đích chuyển tiền. Và thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước còn là cách để có thể lưu trữ thông tin 1 cách chính xác. Cũng là các minh chứng để pháp luật có thể bảo vệ số tiền cần gửi tiền.

Đặc biệt khi gặp rủi ro thì thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước sẽ dùng để đối chiếu. Làm chứng từ để kiểm tra và đưa ra các cách giải quyết phù hợp.

Thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước gồm những gì?

Các cá nhân hoặc tổ chức khi gửi tiền qua nước ngoài cần tới những chi nhánh. Hoặc là trụ sở chính của ngân hàng để  điền đầy đủ, chính xác những thông tin vào “Phiếu chuyển tiền” theo như mẫu quy định của ngân hàng. Ngoài ra bạn cần phải mang theo 1 số thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước cần thiết như sau:

Chứng minh nhân dân/thẻ căn cước công dân hoặc hộ chiếu. Các chứng từ này mang theo bản sao đã được công chứng hoặc chứng thực theo như quy định pháp luật. Lưu ý là giấy tờ này được công chứng cần phải còn hiệu lực tại thời điểm làm thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước. Đối với những giấy tờ công chứng hoặc chứng thực chỉ có hiệu lực trong khoảng tầm  6 tháng. Được tính từ thời điểm công chứng hoặc chứng thực.

Xuất trình 1 số giấy tờ liên quan tới mục đích chuyển tiền du học như: Về việc có con là du học sinh thì cần có giấy báo trúng tuyển. Hoặc các giấy báo nhận nhập học hay giấy báo học phí. Cùng 1 số giấy tờ liên quan khác cần thiết cho việc chuyển tiền du học.

Xuất trình 1 số giấy tờ khi gửi tiền khám chữa bệnh như giấy nhập viện và thông báo về chi phí. Giấy tiếp nhận đã khám chữa bệnh cho người thân ở các cơ sở nước ngoài.

Xuất trình giấy chứng minh về nghĩa vụ cấp dưỡng và người được hưởng trợ cấp ở nước ngoài. Như là bản án hoặc các quyết định ly hôn hay giấy tờ chứng minh người thụ hưởng đang ở nước ngoài…

Thủ tục khi bên thứ ba thực hiện giao dịch

Công dân Việt Nam đang muốn uỷ quyền cho doanh nghiệp có chức năng tư vấn về dịch vụ chuyển tiền. Hồ sơ xin chuyển ngoại tệ trong các trường hợp như vậy gồm có:

• Văn bản của doanh nghiệp cần xin chuyển ngoại tệ. Văn bản này phải bao gồm các nội dung sau:  Tên người nhận, lượng ngoại tệ muốn xin chuyển. Cần cung cấp thêm về nơi chuyển ngoại tệ đến cho người thân ở nước ngoài.
• Giấy thông báo của các cơ sở nước ngoài.
• Bản sao về hộ chiếu.
• Hợp đồng uỷ quyền giữa Công dân Việt Nam và doanh nghiệp. Nội dung hợp đồng liên quan đến việc người gửi uỷ quyền cho doanh nghiệp làm những giấy tờ này thật đúng.

Thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước để đầu tư

Thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước để đầu tư bao gồm các bước sau:

• Các loại giấy tờ cần thiết.
• Xác định nguồn tiền: Bạn cần cung cấp thông tin về nguồn tiền gốc. Đây là cơ sở để ngân hàng có thể xác nhận tính hợp lệ của số tiền được chuyển đi.
• Lựa chọn phương thức chuyển tiền: Có nhiều phương thức để chuyển tiền quốc tế. Các phương thức phổ biến như chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng, qua công ty dịch vụ,… Bạn cần lựa chọn phương thức chuyển tiền phù hợp và chi trả các khoản phí liên quan.
• Thực hiện chuyển tiền: Sau khi lựa chọn phương thức chuyển tiền. Bạn cần thực hiện chuyển tiền theo quy trình chuyển tiền quốc tế.
• Hoàn tất các thủ tục và giấy tờ: Sau khi chuyển tiền, bạn cần hoàn tất các thủ tục và giấy tờ liên quan. Đó là các giấy tờ liên quan đến việc đầu tư vào quốc gia đó. Ví dụ như đăng ký đầu tư, xin giấy phép kinh doanh,…
• Theo dõi tiến độ chuyển tiền: Bạn cần theo dõi tiến độ chuyển tiền. Điều này để đảm bảo số tiền đã được chuyển đến đúng người và đúng thời điểm.

Trong quá trình chuẩn bị thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước. Bạn cần tuân thủ quy định pháp luật, các quy định của cả nước mình và nước đầu tư. Từ đó giúp bạn tránh các rủi ro pháp lý và tài chính có thể xảy ra.

Những hồ sơ và thủ tục liên quan đến chuyển tiền định cư

Để chuẩn bị thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước, bạn cần chuẩn bị một số giấy tờ cần thiết. Những giấy tờ này giúp đảm bảo quá trình chuyển tiền diễn ra thuận lợi và an toàn. Cụ thể, những giấy tờ và hồ sơ mà khách hàng cần chuẩn bị bao gồm:

• Giấy đề nghị chuyển tiền định cư ra nước ngoài theo mẫu của ngân hàng. Đây là giấy tờ để khách hàng yêu cầu ngân hàng thực hiện việc chuyển tiền ra nước ngoài.
• Giấy tờ để xác nhận danh tính của người chuyển tiền: Căn cước công dân, hộ chiếu,…
• Giấy tờ để xác nhận rằng người thụ hưởng là người Việt Nam đang định cư nước ngoài: Visa định cư, giấy tờ chứng minh người thụ hưởng định cư nước ngoài…
• Hợp đồng cho tặng tài sản, giấy tờ chứng minh thu nhập hợp pháp tại Việt Nam, di chúc…

Tùy thuộc vào quy định của từng ngân hàng và nước nhận tiền. Thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước có thể sẽ khác nhau.

Sau khi chuẩn bị đầy đủ giấy tờ cần thiết, bạn cần hoàn thành một số thủ tục. Thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước hiện nay đã được đơn giản hóa. Từ đó giúp bạn dễ dàng thực hiện tại các ngân hàng.

Quy trình gửi tiền đi các nước

Để thực hiện quá trình chuyển tiền định cư nước ngoài, bạn chỉ cần thực hiện theo các bước đơn giản sau đây:

• Bước 1: Chuẩn bị đầy đủ hồ sơ, giấy tờ có liên quan đến mục đích chuyển tiền.
• Bước 2: Lựa chọn dịch vụ chuyển tiền của ngân hàng hoặc công ty dịch vụ. Bạn có thể tìm hiểu các dịch vụ chuyển tiền nước ngoài của từng ngân hàng. Từ đó lựa chọn ngân hàng phù hợp với nhu cầu của mình.
• Bước 3: Điền thông tin theo yêu cầu của đơn vị chuyển tiền. Bạn có thể chọn mua ngoại tệ hoặc sử dụng ngoại tệ trong tài khoản. Như vậy là bạn đã hoàn thành quy trình chuyển tiền đi nước ngoài.

Một số quy định về chuyển tiền quốc tế

Thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước là hoạt động được quy định chặt chẽ. Hoạt động này được quy định bởi các cơ quan quản lý nhà nước. Dưới đây là một số quy định cơ bản về chuyển tiền đi quốc tế:

Giới hạn số tiền chuyển: Theo quy định mỗi người có thể chuyển tối đa 9.000 USD. Hoặc bằng với số tiền tương đương trong ngoại tệ mỗi lần giao dịch. Ngoài ra, tổng số tiền chuyển trong năm không vượt quá 100.000 USD.

Thủ tục chứng minh danh tính: Người chuyển tiền cần cung cấp các giấy tờ để xác thực danh tính. Đây là giấy tờ vô cùng quan trọng trọng thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước.

Thời gian chuyển tiền: Thời gian chuyển tiền có thể mất từ vài ngày đến vài tuần. Thời gian này tùy thuộc vào quy trình của ngân hàng và đất nước đích.

Phí chuyển tiền: Người chuyển tiền phải trả một khoản phí chuyển tiền cho ngân hàng. Phí này có thể khác nhau tùy thuộc vào từng ngân hàng và hình thức chuyển tiền.

Kiểm soát ngoại tệ: Người chuyển tiền cần tuân thủ các quy định kiểm soát ngoại tệ của Việt Nam và đất nước đích.
Một vài lưu ý khi chuyển tiền

Khi chuẩn bị thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước, có một số lưu ý quan trọng mà bạn cần nhớ

Trước khi thực hiện chuyển tiền, bạn cần xác định địa chỉ và thông tin người nhận. Thông tin cần đảm bảo chính xác để tiền đến đúng nơi và người. Bạn cần chắc chắn mọi thông tin về người nhận là chính xác và hợp lệ.

Khách hàng có thể chọn phương thức chuyển tiền qua ngân hàng hoặc dịch vụ gửi tiền trực tuyến. Bạn nên chọn ngoại tệ phù hợp với nhu cầu của người nhận và theo dõi tỷ giá hối đoái. Để đảm bảo rằng bạn sẽ nhận được giá trị tốt nhất cho số tiền chuyển.

Bạn nên chọn thời gian thực hiện chuyển tiền trong giờ hành chính của ngân hàng. Để đảm bảo rằng giao dịch được xử lý nhanh chóng và hiệu quả. Bạn cần lưu giữ hồ sơ liên quan đến thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước. Để có thể tra cứu và giải quyết vấn đề sau này.

Cách để đơn giản hoá việc chuẩn bị thủ tục

Để đơn giản hoá việc chuẩn bị thủ tục để gửi tiền quốc tế đi các nước, bạn có thể thực hiện theo các bước sau:

• Tìm hiểu các phương thức chuyển tiền của các ngân hàng và công ty dịch vụ.
• Xác định số tiền chuyển ra nước ngoài.
• Chuẩn bị giấy tờ cần thiết để thực hiện giao dịch chuyển tiền.
• Kiểm tra thông tin người nhận đầy đủ và chính xác.

Bên cạnh đó có thể tìm đến các trung gian tài chính uy tín như Chuyển Tiền Quốc Tế Pro. Chúng tôi sẽ tư vấn và hỗ trợ nhanh, chính xác các thủ tục.

Qua các nội dung được chia sẻ hy vọng mọi người đã nắm rõ về thủ tục chuyển tiền quốc tế đi các nước. Mọi thắc mắc và cần hỗ trợ khi chuyển tiền quốc tế bạn nên liên hệ trung gian tài chính. Hãy tham khảo những nơi uy tín như Chuyển Tiền Quốc Tế Pro. Chúng tôi còn giúp bạn đơn giản hoá việc chuẩn bị thủ tục. Từ đó chuẩn bị nhanh và chính xác đúng như các quy định của ngân hàng.